Bilan retraite personnalisé - Option Retraite
Etablissez un bilan de votre retraite Gratuit en ligne sur www.optionretraite.fr.
Etablissez un bilan de retraite VIP en mandatant un consultant sur www.eor.fr.
Un bilan retraite personnalisé quand on a plus de 55 ans est un bon moyen pour anticiper son départ et s'informer sur ses futurs droits de retraité, mais le bilan retraite personnalisé permet également de gérer au mieux sa fin de carrière, notamment en cas de changement de statut : préretraite, chômage, interruption d'activité, changement d'activité voire même départ à l'étranger.
Le bilan retraite personnalisé est un outil de gestion prévisionnelle de sa retraite et se décompose comme suit :
- Analyse de la reconstitution de carrière,
- Définition des objectifs de fin de carrière
- Décompte des points caisse par caisse
- Intervention et validation auprès de caisses
- Étude des droits annexes : rachat d'années d'études, années incomplètes
- Étude des droits du ou des conjoints
- Une mise à jour du bilan retraite les années suivantes
- Commentaires et conclusion
Afin de vous aider à reconstituer vos droits acquis pour la retraite durant votre carrière et estimer vos futures pensions de retraite, EOR Consultants a créé pour vous depuis 1997 un service VIP de Bilan Retraite. L'audit/ Bilan retraite existe depuis 1997 et EOR fut un des tous premiers intervenants en matière de bilan retraite sur la place. Depuis, de nombreuses sociétés se sont implantées sur le créneau du bilan retraite personnalisé avec des succès que nous, professionnels du bilan retraite personnalisé depuis 10 ans, mesurons chaque jour : nous traitons et reprenons des bilans retraite venant d'autres sociétés tous les mois. L'avantage est que cela nous a permis de mesurer quel travail de reconstitution de carrière était accompli par nos concurrents et avons pu ainsi améliorer notre approche et savoir faire en matière de bilan retraite personnalisé.
Un conseil : ne confiez pas votre bilan retraite personnalisé à n'importe quel intervenant. Outre des délais de traitement de votre dossier qui ne seront pas maîtrisés, vous risquez d'engager des démarches auprès des caisses et institutions de retraite qu'il sera très difficile de faire rectifier par la suite.
Bilan retraite personnalisé - pour déterminer l'âge de départ en retraite
Le bilan retraite personnalisé vous permet de déterminer votre âge de départ en retraite et selon cet âge le montant des revenus dont vous disposerez quand vous serez à la retraite.
Pour bénéficier du Service Bilan Retraite, vous devez être âgé de + de 55 ans.
Pour votre bilan retraite personnalisé, votre démarche est simplifiée :
- Vous mandatez EOR qui, à partir des informations données, se charge de contacter les organismes de retraite auprès desquels vous avez cotisé.
- Un consultant spécialisé en matière de retraite reconstitue ainsi votre carrière et vérifie l'exactitude des renseignements recueillis auprès des caisses, corrige et rectifie le cas échéant vos décomptes de points.
Le bilan retraite personnalisé est matérialisé par un document d'une trentaine de pages qui font ressortir les points suivants :
- le montant des retraites acquises régime par régimes, vous permettant d'avoir une vision transparente des droits qui constitueront vos futures pensions
- le montant de la retraite à tous les âges possibles de retraite : avant 60 ans pour carrière longue, à 60 ans, au taux plein, en cas de surcote pour activité au-delà de l'âge légal
- le nombre de trimestres restant à acquérir pour bénéficier d'une retraite à taux plein
Enfin, si vous envisagez de racheter vos années d'études supérieures, le Bilan Retraite personnalisé vous permet d'obtenir une étude complémentaire pour mieux cerner cet enjeu.
Grâce au bilan retraite personnalisé, vous disposez ainsi de tous les éléments pour optimiser vos revenus en phase de retraite.
